Welche Unterlagen brauche ich für die Steuererklärung?
Vollständige Unterlagen sind die Grundlage für eine reibungslose Steuererklärung. Wer vorab weiß, was benötigt wird, spart Zeit und vermeidet Rückfragen des Finanzamts. Die folgende Übersicht hilft bei der Vorbereitung.
Für die Steuererklärung werden in der Regel die Lohnsteuerbescheinigung, Nachweise zu Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen sowie gegebenenfalls Unterlagen zu Kapitalerträgen oder Vermietungseinkünften benötigt. Welche Belege im Einzelfall relevant sind, hängt von der persönlichen Situation ab. Eine vollständige Zusammenstellung erleichtert die Bearbeitung und kann sich finanziell auszahlen, wenn dadurch keine Kosten vergessen werden.
Können wir Sie beraten?
Passt grundsätzlich
Die Zusammenstellung der Unterlagen und die Erstellung der Steuererklärung gehören zu unserem Kernangebot für Mitglieder mit Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung.
Das übernehmen wir
Individuelle Checkliste je nach persönlicher Situation
Prüfung, welche Belege steuerlich relevant sind
Erstellung der vollständigen Steuererklärung
Hinweise auf mögliche vergessene Steuervorteile
Grenzen der Beratungsbefugnis
Für gewerbliche oder selbständige Einkünfte können wir keine Beratung übernehmen
Umsatzsteuerliche Fragen sind ausgeschlossen, außer bei kleinen PV-Anlagen nach § 3 Nr. 72 EStG
Beratung ausschließlich im Rahmen einer Mitgliedschaft, begrenzt nach § 4 StBerG. Die endgültige Einordnung erfolgt im persönlichen Gespräch.
Typische Situationen
Erkennen Sie Ihren Fall wieder? Dann sind Sie hier richtig.
Erste eigene Steuererklärung
Zum ersten Mal soll eine Steuererklärung abgegeben werden, ohne genaue Vorstellung, welche Unterlagen benötigt werden.
Mehrere Einkunftsarten
Neben dem Gehalt liegen zusätzlich Kapitalerträge oder Einkünfte aus Vermietung vor.
Besondere Ausgaben im Jahr
Im betreffenden Jahr sind außergewöhnliche Belastungen angefallen, etwa durch Krankheit oder Handwerkerleistungen.
Wechsel des Arbeitgebers
Im Laufe des Jahres gab es einen Arbeitgeberwechsel, wodurch mehrere Lohnsteuerbescheinigungen vorliegen.
So funktioniert es
1
Persönliche Situation klären
Wir besprechen, welche Einkunftsarten und besonderen Ausgaben im betreffenden Jahr relevant sind.
2
Individuelle Checkliste erstellen
Auf Basis der persönlichen Situation erstellen wir eine passende Liste der benötigten Unterlagen.
3
Unterlagen zusammentragen
Sie stellen die Belege zusammen, wir stehen bei Rückfragen zur Verfügung.
4
Steuererklärung erstellen
Mit den vollständigen Unterlagen erstellen wir die Steuererklärung und reichen sie beim Finanzamt ein.
Was wir brauchen
Lohnsteuerbescheinigung(en) aller Arbeitgeber des Jahres
Nachweise zu Werbungskosten, z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungen
Beiträge zu Kranken-, Pflege- und Rentenversicherung
Nachweise zu Spenden und Mitgliedsbeiträgen
Belege zu außergewöhnlichen Belastungen, z. B. Krankheitskosten
Bescheinigungen zu Kapitalerträgen, sofern vorhanden
Unterlagen zu vermieteten Immobilien, sofern vorhanden
Zur Grundausstattung gehören die Lohnsteuerbescheinigung, Nachweise zu Vorsorgeaufwendungen wie Kranken- und Rentenversicherung sowie Belege zu Werbungskosten wie Fahrten zur Arbeitsstätte oder Arbeitsmittel.
Zusätzliche Unterlagen in besonderen Fällen
Wer Kapitalerträge aus ausländischen Depots erzielt, Einkünfte aus Vermietung hat oder außergewöhnliche Belastungen geltend machen möchte, benötigt zusätzliche Nachweise, etwa Erträgnisaufstellungen, Nebenkostenabrechnungen oder Arztrechnungen.
Auch bei Lohnersatzleistungen wie Elterngeld oder Kurzarbeitergeld sind die entsprechenden Bescheide wichtig, da diese über den Progressionsvorbehalt die Steuerlast beeinflussen.
Wie lange sollten Unterlagen aufbewahrt werden?
Es empfiehlt sich, steuerrelevante Belege mehrere Jahre aufzubewahren, insbesondere solange ein Steuerbescheid noch nicht bestandskräftig ist oder rückwirkend Erklärungen eingereicht werden sollen.
Beispiel
Beispiel aus der Praxis
Ein Mitglied mit Gehalt, einem kleinen Aktiendepot und einer vermieteten Wohnung erhielt von uns eine individuelle Checkliste. Dadurch konnten alle relevanten Belege vollständig zusammengetragen und in der Steuererklärung berücksichtigt werden.
Häufige Fragen
Welche Unterlagen brauche ich mindestens?
Grundsätzlich werden die Lohnsteuerbescheinigung sowie Nachweise zu Vorsorgeaufwendungen und Werbungskosten benötigt. Je nach persönlicher Situation kommen weitere Belege hinzu.
Muss ich alle Belege beim Finanzamt einreichen?
Nicht immer sind alle Belege sofort einzureichen, sie sollten aber aufbewahrt werden, falls das Finanzamt danach fragt.
Was mache ich, wenn mir Unterlagen fehlen?
Fehlende Bescheinigungen können in der Regel beim Arbeitgeber, der Bank oder Versicherung nachträglich angefordert werden.
Hilft lexo.tax bei der Zusammenstellung der Unterlagen?
Ja, als Mitglied erhalten Sie eine individuelle Checkliste passend zu Ihrer Situation und Unterstützung bei offenen Fragen.
Was, wenn ich Einkünfte aus Vermietung oder Kapitalvermögen habe?
In diesen Fällen werden zusätzliche Unterlagen benötigt, etwa Nebenkostenabrechnungen oder Erträgnisaufstellungen. Diese Einkunftsarten fallen grundsätzlich in unsere Beratungsbefugnis.
